保険営業のお仕事では、移動代や文房具代など、仕事のために使うさまざまな費用があります。こうした費用は、確定申告で「経費」として登録できます。
このページでは、 「どのような費用を、どの項目で登録するのか」について、保険営業職員の方向けによくある例でまとめています。
◆「勘定科目」って何？
経費を登録するときには、「勘定科目（かんじょうかもく）」を選びます。
勘定科目とは、「何に使ったお金かを分ける名前」です。
例）
・電車代・ガソリン代 → 「旅費交通費」
・文房具代 → 「消耗品費」
・喫茶店でのお客様対応 → 「接待交際費」
など、「どんな目的で使ったお金か」で考えると、選びやすくなります。
《目次》
・移動・外回りで使ったお金
・スマホ・ネット関係のお金
・お客様対応･ごあいさつで使ったお金
・車関係のお金
・営業活動・販促で使うお金
・勉強・資格取得に関するお金
・税金・証明書関連のお金
・仕事で使う文房具・機器類のお金
・仕事スペースに関するお金
・新人教育・勉強会に関するお金
・仕事で使う消耗品・身だしなみ用品のお金
・経費計上で覚えておきたいポイント
移動・外回りで使ったお金
使用する勘定科目：「旅費交通費」
「旅費交通費」は、お客様訪問や営業所への移動、セミナー参加など、仕事の移動に関する費用です。保険営業では特に利用頻度が高い経費のひとつです。
| 主な内容 | 具体例 |
|---|---|
| 公共交通機関 | 電車代・バス代 |
| 車移動関連 | タクシー代・高速道路代・コインパーキング |
| 出張関連 | ホテル代・レンタカー代 |
保険営業でよくある場面
- お客様宅訪問
- 営業所への移動
- セミナー参加
- 外回り営業
スマホ・ネット関係のお金
使用する勘定科目：「通信費」
「通信費」は、お客様との連絡や資料送付など、通信に関わる費用です。スマートフォンやWi-Fiなど、日常的に使うものも対象になることがあります。
| 主な内容 | 具体例 |
|---|---|
| 通信機器 | スマートフォン・タブレット |
| 通信料金 | 携帯料金・Wi-Fi・インターネット回線 |
| 郵送関連 | 切手・はがき・レターパック・宅急便 |
保険営業でよくある場面
- お客様とのLINE連絡
- 電話営業
- 契約書類の郵送
- 資料送付
お客様対応･ごあいさつで使ったお金
使用する勘定科目：「接待交際費」
「接待交際費」は、お客様との関係づくりや、ご紹介・ご契約のお礼などで使用した費用です。保険営業では、日々のお客様対応の中で発生しやすい経費です。
| 主な内容 | 具体例 |
|---|---|
| 飲食関連 | 食事代・カフェ代・お茶代 |
| ごあいさつ | 菓子折り・年賀品・お中元・お歳暮 |
| お礼関連 | ご紹介のお礼・お礼の品 |
保険営業でよくある場面
- 契約後のお礼
- ご紹介のお礼
- 商談時のお茶代
車関係のお金
使用する勘定科目：「車両費」
「車両費」は、営業活動で使用する車に関する費用です。外回りや地方営業が多い方は、利用機会が多くなります。
| 主な内容 | 具体例 |
|---|---|
| 維持費 | ガソリン代・車検代・修理代 |
| 消耗品 | タイヤ・オイル・ワイパー |
| 車内用品 | ETC・ドライブレコーダー |
保険営業でよくある場面
- お客様訪問
- 外回り営業
- 地方営業
営業活動・販促で使うお金
使用する勘定科目：「販売促進費」
「販売促進費」は、営業活動を行う際の販促物や、お客様向けの配布物などに関する費用です。営業活動をサポートする目的で利用されます。
| 主な内容 | 具体例 |
|---|---|
| 販促物 | パンフレット・チラシ |
| ノベルティ | 社名入りグッズ |
| 訪問用 | 手土産・お菓子代 |
保険営業でよくある場面
- 営業訪問
- 商品案内
- イベント配布
勉強・資格取得に関するお金
使用する勘定科目：「研修費」
「研修費」は、営業スキル向上や資格取得など、学習のために使用した費用です。継続的な学びが必要な保険営業では、活用されるケースが多くあります。
| 主な内容 | 具体例 |
|---|---|
| 資格関連 | FP資格試験代 |
| 学習関連 | セミナー・オンライン講座 |
| 書籍関連 | 営業本・資格本 |
保険営業でよくある場面
- 資格取得
- 営業スキル向上
- 商品知識の勉強
税金・証明書関連のお金
使用する勘定科目：「租税公課」
「租税公課」は、税金や各種手続きに関連する費用です。見落としやすい項目ですが、確認しておきたい経費のひとつです。
| 主な内容 | 具体例 |
|---|---|
| 車関連 | 自動車税 |
| 書類関連 | 収入印紙 |
| その他 | 組合費 |
※ 組合費が報酬から天引きされている場合も、内容を確認して記録しておくと安心です。
仕事で使う文房具・機器類のお金
使用する勘定科目：「事務用品費」
「事務用品費」は、提案資料の作成や顧客管理など、日々の業務に必要な備品類です。自宅での事務作業に使用するものも含まれる場合があります。
| 主な内容 | 具体例 |
|---|---|
| 文房具 | ボールペン・ノート・ファイル |
| PC関連 | パソコン・モニター・プリンター |
| 周辺機器 | マウス・USBメモリ・充電器 |
保険営業でよくある場面
- 顧客管理
- 提案資料作成
- 自宅での事務作業
FinFinの仕訳登録画面には「事務用品費」の勘定科目はございませんが、「科目一覧」画面の「任意経費A～C」にて、任意の科目名を設定いただけます。ご登録の際は、そちらの科目をご利用ください。設定方法は、以下のページをご参照ください。
- 任意の勘定科目を設定する方法
なお、仕訳の登録方法については、以下のページをご確認ください。
- 手入力で仕訳を登録する方法
|
◆注意◆ 固定資産の入力方法については、以下のページをご確認ください。 |
仕事スペースに関するお金
使用する勘定科目：「地代家賃」
「地代家賃」は、自宅の一部を仕事場として使用している場合などに関係する費用です。オンライン商談や資料保管などで活用されるケースがあります。
| 主な内容 | 具体例 |
|---|---|
| 自宅関連 | 自宅家賃の一部 |
| 駐車場関連 | 月極駐車場 |
保険営業でよくある場面
- 自宅での事務作業
- オンライン商談
- 資料保管
新人教育・勉強会に関するお金
使用する勘定科目：「採用教育費」
「採用教育費」は、新人育成や勉強会など、人材教育に関する費用です。チーム活動や研修の場面で利用されます。
| 主な内容 | 具体例 |
|---|---|
| 研修関連 | 勉強会開催費・研修会場代 |
| 教育関連 | 新人資料・教育用書籍 |
| 面談関連 | 面談時のお茶代 |
保険営業でよくある場面
- 新人教育
- 勉強会開催
- チーム研修
仕事で使う消耗品・身だしなみ用品のお金
使用する勘定科目：「消耗品費」
「消耗品費」は、営業活動や外回りで日常的に使用する備品類です。細かなものも多いため、忘れずに記録しておくことが大切です。
| 主な内容 | 具体例 |
|---|---|
| モバイル関連 | モバイルバッテリー・充電ケーブル |
| 営業備品 | 営業バッグ・名刺入れ |
| 外回り用品 | マスク・カイロ・日焼け止め |
| その他 | スマホケース・車載スマホホルダー |
経費計上で覚えておきたいポイント
仕事とプライベートの両方で使うものについて
スマートフォンや自家用車、自宅家賃など、仕事とプライベートの両方で使っているものは、「仕事で使った割合」のみを経費として計上することがあります。この考え方を「家事按分（かじあんぶん）」といいます。
たとえば、以下のような費用が対象になることがあります。
| 項目 | 考え方の例 |
|---|---|
| スマホ代 | 仕事で使った割合のみ |
| 自家用車の費用 | 営業利用分のみ |
| 自宅家賃 | 仕事スペース分のみ |
すべてを経費にするのではなく、「仕事で使用した分」を基準に考えることが大切です。
メモを残しておくと安心
経費として計上した内容は、あとから説明できるようにしておくことが大切です。
領収書だけでなく、簡単なメモも残しておくと安心です。特に、交通費やお客様との飲食代、手土産代などは、内容を簡単に記録しておくことで整理しやすくなります。
メモ例
- 誰に会ったか
- どこへ行ったか
- 仕事の目的 など
判断に迷う場合は専門家へ相談を
経費にできる範囲は、利用状況によって判断が変わる場合があります。特に、私用と兼用しているものや、衣類・身だしなみ関連などは判断が分かれることもあります。