クレジットカードで経費を支払った場合、クレジットカードと引き落とし口座をアプリに連携していれば、利用明細や引き落としの明細が自動で反映され、仕訳が自動で作成されます。そのため、基本的に、カード利用時と口座引き落とし時の仕訳を手入力する必要はありません。
ただし、適切な勘定科目になっているかの確認が必要です。また、クレジットカードを事業とプライベートで併用している場合は、追加の仕訳が必要になります。
本FAQでは、クレジットカードを利用した際の仕訳の流れと操作方法をご案内します。
なお、クレジットカードを連携した際に取得される利用明細から自動で仕訳作成される仕組みと操作手順については以下のヘルプページをご確認ください。
※アプリ上で行う一般的な会計処理の操作方法をご案内しています。
■クレジットカード支払いの場合の仕訳の流れ
クレジットカードで経費を支払った場合の仕訳の流れをご案内します。
① クレジットカード支払い時
クレジットカードをアプリに連携している場合、カードの利用明細をもとに、経費の仕訳が自動で作成されます。
科目も自動で設定されますが、適切な科目になっているか確認してください。
- 借方：経費科目（自動設定） →適切な科目を設定してください
- 貸方：未払金（自動設定）
② 銀行口座引き落とし時
引き落とし口座をアプリに連携している場合、引き落としの明細も自動で反映され、仕訳が作成されます。
このとき、勘定科目が「未払金」になっているか確認してください。
異なる勘定科目になっている場合は、「未払金」に修正してください。
- 借方：未払金 →「未払金」以外の場合は要修正
- 貸方：普通預金（自動設定）
なお、クレジットカード、引き落とし口座をアプリに連携していない場合は、上記①②の仕訳を手入力で登録する必要があります。
■事業用とプライベート併用している場合について
事業とプライベートを併用している場合は、以下の操作が必要になります。
①クレジットカード支払い（プライベート分）の科目変更
カードの利用明細から自動作成された仕訳のうち、プライベートで利用した分は科目「事業主貸」に変更します。
詳細は、以下のヘルプページをご覧ください。
②引き落とし口座の金額調整
- 自動で作成されたクレジットカード引き落とし分の仕訳を削除します。
-
「手入力で仕訳」より 事業分だけの金額で以下を登録します。
- 支出を選択
- 科目（借方） ：未払金
- 支払い方法（貸方）：普通預金
- 普通預金残高を合わせるため「手入力で仕訳」より プライベート分だけの金額で以下を登録します。
- 支出を選択
- 科目（借方） ：事業主貸
- 支払い方法（貸方）：普通預金
事業用とプライベート用でクレジットカードを分けて利用すると、仕訳の手間を減らし、日々の帳簿管理を効率化できます。ぜひご検討ください。