銀行口座を連携した際に取得される入出金明細が、どのように仕訳としてアプリに反映されるか
について、仕組みと操作手順をあわせてご案内します。
なお、「銀行口座連携と「口座の種別」について」〜「自動作成された仕訳で編集できる項目について」までの内容はクレジットカード連携と電子マネー連携も同様です。
※本記事は、アプリの表示仕様および操作方法のご案内を目的としています。
■銀行口座連携と「口座の種別」について
銀行口座を連携すると、取得した明細が
「口座の種別」の設定内容に応じて、仕訳として自動登録されるかどうか が決まります。
口座の種別と自動仕訳の関係
| 口座の種別 | 明細の自動仕訳 |
|---|---|
| 事業 | 自動で仕訳登録される |
| 事業・プライベート | 自動で仕訳登録される |
| プライベート | 自動仕訳登録されない |
■口座明細からの自動仕訳登録の流れ
「口座の種別」を 「事業」または「事業・プライベート」 に設定している場合、
取得した明細は以下の流れで処理されます。
銀行口座の入出金明細を取得
明細をもとに仕訳が自動作成される
作成された仕訳が「要チェックな仕訳」として「要チェックな仕訳一覧」 に表示される
自動仕訳された内容（主に勘定科目）を確認・必要に応じて訂正
確認後、仕訳に反映される
※自動仕訳は、あくまで「候補」として作成されます。
精度は100％ではありませんので、必ず内容をご確認ください。
■「要チェックな仕訳」で確認するポイント
自動作成された仕訳では、主に以下の点を確認します。
科目が取引内容に合っているか
税区分が適切か
メモ（摘要）に誤りがないか
確認・修正が完了すると、仕訳として確定されます。
👉 要チェックな仕訳の確認方法は、以下のヘルプをご参照ください。
■口座の種別は後から変更できます
「口座の種別」は、後から変更することが可能です。
ただし、設定変更の影響範囲には注意が必要です。
口座の種別を変更した場合の適用範囲
設定変更は、変更後に取得した明細にのみ適用されます
変更前にすでに取得している明細には、遡って適用されません
例
「プライベート」 → 「事業」に変更
→ 変更後に取得した明細が自動仕訳の対象になります変更前に取得している明細は、自動仕訳されません
👉 口座連携から口座の種別設定までの流れは、以下のヘルプをご参照ください。
■明細単位で「事業／プライベート」を変更する場合
口座全体の設定とは別に、
明細ごとに「事業」「プライベート」を切り替えることも可能です。
明細単位で変更した場合の挙動
「事業」 → 「プライベート」に変更
→ 明細から自動作成された仕訳は 削除されないため、不要な場合は仕訳削除を行ってください「プライベート」 → 「事業」に変更
→ 明細をもとに 仕訳が自動作成 されます
※仕訳を削除した場合、元に戻すことはできませんのでご注意ください。
■自動作成された仕訳で編集できる項目について
口座明細から自動作成された仕訳では、
編集できる項目が限定されています。
編集できる項目
科目
税区分
メモ
編集できない項目
金額
支出／収入の区分
取引日
仕訳の相手科目（普通預金・当座預金など）
これは、
銀行口座から取得した明細に基づく仕訳では、
片方の勘定科目が口座科目で固定されている仕様のためです。
■銀行口座の【入金】を反映する場合
銀行口座に入金があると、
入金明細が自動で取得され、仕訳候補として表示されます。
売上に該当する入金
返金や精算による入金
など、内容を確認したうえで仕訳を確定してください。
■銀行口座の【出金】を反映する場合
出金明細は、
銀行口座からお金が減っているため、
金額がマイナス（−）で表示されます。
これは支出であることを示す表示であり、
誤りではありません。
内容を確認し、
事業に関係する支出であれば、該当する費用科目として仕訳を確定します。
■ご注意事項
本記事は、銀行口座の入出金をアプリに反映する際の仕様と操作方法の説明です。
どの勘定科目を選択すべきか、経費に該当するかといった税務上の判断は行っておりません。
税務に関する詳細は、税理士または所轄の税務署へご相談ください。